Estate Read Time: 3 min

Four Steps to Valuing an Estate

确定遗产的价值是遗产管理的基本第一步,也是处理被继承人遗产的关键要求.1

How to Assess the Value of an Estate

  1. Select the date of calculation. 因为值是上下移动的,所以您需要为估值设置一个特定的日期. 作为一个活着的人,你可以自由选择任何日期. 如果你在评估死者财产的价值, 您可以选择死亡日期或其死亡后6个月的日期(“备用估值日期”). If you use the Alternate Valuation Date, 在死亡后的头六个月内出售或分配的任何资产必须在出售或分配之日估值.2
  2. Determine the assets comprising the estate. 这个资产清单应该包括个人拥有或拥有所有权利益的一切.
  3. 收集截止计算日期的所有财务报表. 如果一个账户是单独拥有的,那么整个价值应该在遗产中计算. 如果与具有生者继承权的配偶共同拥有, 然后应该包含50%的价值.
    Remember to:
    -Deduct any outstanding mortgage balance.3
    -包括人寿保险时,保单持有人是已故的个人或受益人是死者的遗产.3
  4. Calculate deductions. 从资产总值中减去所有债务. 对死者而言,这也可能包括任何可能到期的常规票据(例如.g., utilities, medical expenses, etc.)、慈善捐赠和国家税收义务.

评估地产的精确价值可能是复杂的,尤其是在解决地产的时候. 关于你的个人情况,请咨询具有十大网赌靠谱平台网站专业知识的专业人士.

1. 本材料中的信息并非用于税务或法律咨询. 它不能用于避免任何联邦税收处罚的目的. 请向法律或税务专业人士咨询有关您个人情况的具体信息.
2. 该条款假定死者有有效的遗嘱,并指定了一名负责执行遗嘱指示的执行人. 如果一个人在没有遗嘱的情况下死亡,这意味着有效的遗嘱没有被执行. Without a valid will, 根据州法律,一个人的财产将分配给继承人.
3. 有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性, including age, health, 以及购买保险的种类和金额. 寿险保单有费用,包括死亡率和其他费用. If a policy is surrendered prematurely, 保单持有人也可能支付退保费及涉及所得税. 在实施涉及人寿保险的策略之前,你应该考虑确定你是否可投保. 与保单相关的任何担保都取决于发行保险公司继续索赔的能力.

内容是发展的来源被认为是提供准确的信息. 本材料中的信息并非用于税务或法律咨询. 它不能用于避免任何联邦税收处罚的目的. 请向法律或税务专业人士咨询有关您个人情况的具体信息. 本材料是由FMG Suite开发和制作的,以提供关于可能感兴趣的主题的信息. FMG, LLC, 是否隶属于指定的经纪-交易商, 国家或sec注册的投资咨询公司. 所表达的意见和提供的材料是为一般信息, 而不应被视为招揽购买或出售任何证券. Copyright 2021 FMG Suite.

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